事業計画書は、融資や出資、補助金の申請などで事業の将来性や実現可能性を伝えるために欠かせない書類です。事業計画書は第三者が読む資料であるため、具体的かつ正確な情報を記載することが欠かせません。
近年は、公的機関や金融機関がテンプレートを公開していることもあり、ゼロから作る必要性も減少しています。そのため、「必要な項目が揃ったテンプレートを使って、抜け漏れなく事業計画書を完成させたい」と考える方も多いのではないでしょうか。
そこで今回は、事業計画書の無料テンプレート6選、目的別のテンプレートの選び方、事業計画書に必要な基本項目を中心に解説します。
-
この記事でわかること
- 事業計画書のテンプレート6選を紹介しています。社内説明や年度計画なら1枚・簡易的なテンプレ、新規事業や資金調達なら必要な項目を詳しく記載できるテンプレを選ぶと、目的に合った事業計画書を作りやすくなります。
- 事業計画書を作成するときの注意点は、具体的な根拠が示せるか、リスク・責任者まで記載されているかなどが挙げられます。事業計画書をWordやExcelで作成すると、いちいちファイルを開いたり、こまめに保存する手間があります。
- 完成した事業計画書は関係者が確認できる場所で管理し、計画の変更や進捗も共有できる状態にすることが重要です。情報共有ツール「Stock」では、シンプルな操作性で、事業計画書と関連情報を簡単に管理できます。
目次
＜記入例あり＞事業計画書の無料テンプレート6選
以下では、事業計画書におすすめの無料テンプレート4選を、記入例と併せて紹介します。前項で整理した資金計画と併せて、事業計画に必要な情報を埋めていきましょう。
【Word・PDF】A4用紙1枚で作れる事業計画書フォーマット
こちらは、ビズ研が提供する事業計画書の無料テンプレートです。
記入例は以下の通りとなります。
セールスポイント、創業時と比較した売上高まで記載できるため、事業の持続性を判断しやすいです。また、記入例が飲食店の事例のため、飲食業で資料しやすいテンプレートと言えます。
A4用紙1枚で作れる事業計画書フォーマットのダウンロードはこちら
【詳細版】ビズ研の事業計画書フォーマット
こちらは、上記のフォーマットよりも詳細に記載したい場合に利用できるビズ研の事業計画書のテンプレートです。
売上高や売上原価の計算方法まで記載されているので、事業計画書をスムーズに作成できます。ただし、こちらの詳細版フォーマットはExcel用である点に注意しましょう。
A4用紙1枚で作れる事業計画書フォーマット詳細版のダウンロードはこちら
【Excel】資金や事業の見通しも記載できるテンプレート
こちらは、Microsoftの提供する事業計画書の無料テンプレートです。記入例は以下の通りとなります。
事業内容のほかに「必要な資金と調達方法」「事業の見直し」などまで詳細に記載できるため情報をひとまとめにして保管可能です。また、当てはまるものにチェックをつけるだけで完成する項目もあり、作成に時間がかかりません。
資金や事業の見通しも記載できるテンプレートのダウンロードはこちら
【Excel】部署ごとに事業計画を作成できるテンプレート
こちらは、「業務用テンプレート」が提供する、事業計画書のテンプレートです。
本部、研修部、広報部など事業に関わる部署ごとに事業計画書を作成できます。また、シンプルなテンプレートなため、自社・事業に合わせた事業計画書の作成に役立ちます。
【PowerPoint】スライド形式の事業計画書
画像引用：スライド形式の事業計画書テンプレート（パワポ・PPTX）
こちらは、ビズ研が提供する、パワーポイント形式の事業計画書です。
全8枚のスライド形式で構成されているほか、どのスライドも詳細な項目がすでに記載されており、数値や用語を埋め込むだけで作成が簡単です、またストーリーも設計されているため、作成した事業計画書をそのままプレゼン資料としても活用できます。
スライド形式の事業事業計画書のテンプレートのダウンロードはこちら
【Excel】項目を追加できるシンプルな資金計画書
こちらは「［文書］テンプレートの無料ダウンロード」が提供する、資金計画書のテンプレートです。
貸借対照表のような形式で「必要な資金」と、それに対する「借入先・金額」をシンプルに整理できます。足りない項目があれば、罫線を引き直したり、セルを追加したりすることで追加可能です。
【Excel】リスト形式で整理できる資金調達計画表
こちらは「みんなの飲食店開業」が提供する、資金調達計画書のテンプレートです。
「必要資金」と「調達方法」それぞれを、項目ごとにリスト形式で整理できます。必要な項目があらかじめ埋められているので、初めて記載するときも安心です。
事業計画書に必要な基本項目
事業計画書に記載すべき8つの必須項目は以下です。
1．事業概要（何をするのか？）
事業を通じて、社会にどのような影響を与えるか記載します。PEST分析に沿って「政治面、経済面、社会面、技術面」を記載するのが効果的です。
2．ビジョン・ミッション（なぜやるのか？）
なぜやるのかを「ビジョン/ミッション」に分けて記載します。簡潔でインパクトのある文章にしましょう。
3．市場分析（どんなマーケットか？）
需要のある市場環境・規模であるかの調査結果や成長の見込みを書きます。グラフや適宜表などがあると、視覚的理解につながりやすいです。
4．ターゲット（誰に届けるのか？）
マーケットを絞ったら、さらにどの層をメインターゲットにするか記載します。
5．競合分析（何が差別化ポイントか？）
すでに競合するサービスがある場合には、差別化ポイントを記載します。
6．ビジネスモデル（どうやって稼ぐか？）
ビジネスモデルとは、事業が利益を生み出すための仕組みを指します。以下のように複数のプランを用意しておくと良いです
7．収支計画（どれくらい利益が出るか？）
事業が赤字にならないようにするためにも、収支計画を見積もっておきましょう。万が一、計画通りに行かない場合は、早急に対策を練る必要があります。
8．実行計画（どうやって実行するのか？）
金融機関や融資者の信用を獲得するための重要ポイントとなります。そのため、十分に検討を重ねたうえで、具体的な対策を記載しましょう。
以上8つの項目それぞれに、情報の過不足がないように記載しましょう。
事業計画書テンプレートの選び方
事業計画書テンプレートの選び方は、用途や重視したい項目によって、最適なものが変わっていきます。以下に表で整理しました。
| 用途 | 必要な情報量 | 重視したい項目 | 向いているテンプレート |
|---|---|---|---|
| 社内で方針を共有する | 少〜中 | 事業概要・目標・施策・スケジュール | 要点を1〜2枚にまとめられるもの |
| 新規事業を検討する | 中〜多 | 市場・顧客・競合・自社の強み・事業戦略 | 市場分析や事業戦略を記載できるもの |
| 年間の事業計画を立てる | 中 | 売上目標・KPI・施策・担当者・スケジュール | 目標と具体的な施策を整理できるもの |
| 融資・資金調達に使う | 多 | 事業内容・市場分析・売上計画・資金計画・収支計画 | 数値計画や資金使途まで記載できるもの |
| 事業計画を経営層に報告する | 中〜多 | 現状・目標・課題・施策・収支見込み | 数値や要点を分かりやすくまとめられるもの |
社内説明や年度計画なら1枚・簡易タイプ、新規事業や資金調達なら必要な項目を詳しく記載できるタイプを選ぶと、目的に合った事業計画書を作りやすくなります。
事業計画書を作成するときの注意点
以下では、事業計画書を作成するときの注意点を4つ解説します。以下の注意点を押さえて、事業計画書の作成に取り組みましょう。
具体的な根拠が示せるか
1つ目の注意点は、具体的な根拠が示せるかという点です。
事業計画書において、売上や経費が実現可能な数値であることを具体的な根拠をもとに示せなければ、計画が途中で頓挫してしまう恐れがあります。一度計画が失敗してしまうとコストや資源の面で会社にとって大きな損失になります。
そのため、根拠の伴った実現性のある計画を立てることが大切です。計画を立てるのが難しい場合は、専門家などに相談するようにしましょう。
リスク・責任者まで記載されているか
2つ目の注意点は、リスク・責任者まで記載されているかという点です。
事業を進めるにあたって発生する可能性があるリスクやその管理方法について記載しておくと、何かトラブルが発生しても、すぐに対応できます。また、責任者が明確になっていれば事業に関する意思決定や不明点のスムーズな解消に大きく役立ちます。
状況に応じて臨機応変に対応するためにも、責任者に関する情報をきちんと明記することが大切なのです。
編集しやすいか
3つ目の注意点は、編集や更新がしやすいかという点です。
事業計画書の作成に使用されてきたWordやExcelでは、いちいちファイルを開いたり、こまめに保存しなければならず面倒だと言えます。さらに、修正前と後を比較するには、印刷するか、ファイルを複製する必要があるなど手間がかかるのです。
したがって内容の更新・編集がしやすい方法で作成するようにしましょう。たとえば、「Stock」のようなツールで作成すると、直接テキストを書き込んで作成できるため、スマホからでも作成しやすくなります。
適切に管理できるか
4つ目の注意点は、データを適切に管理できるかという点です。
事業計画書には、今後の事業に関する社外秘情報が掲載されているので、情報が流出する事態は避けなければなりません。しかし、どこで何が管理されているかが不透明な状態では、情報の安全性に懸念が残ります。
以上のことから、事業計画書は作成して終わりではなく、適切に管理すべきです。ただし、ファイルのバージョンが分かりづらいWordやExcelのようなファイル形式では、必要なファイルを見つけるのに時間がかかってしまいます。
そのため、管理・確認がしやすい「Stock」のようなツールを使って管理しましょう。Stockは、「ノート」にまとめたあらゆる情報を「フォルダ」ごとに整理できるため、どこに保管したかわからない状況を防げます。
【必見】事業計画書を作成・管理する方法
以下では、事業計画書を作成・管理できるツールを紹介します。
事業計画書を作ろうとしても、目的に合ったテンプレートが分からず、必要な項目を一から整理するのに時間がかかるケースが多いです。また、テンプレートを埋めるだけでは、自社の事業や目標に沿った計画にならない場合もあります。
そして、WordやExcelで事業計画書を作成して個人のPCや共有フォルダに保存する方法では、関係者への共有や更新内容の周知まで一元管理することができません。
そのため、完成した計画書は関係者が確認できる場所で管理し、計画の変更や進捗も共有できる状態にすることが重要です。こうした条件に当てはまるのが、「テンプレート機能」で自社独自の事業計画書テンプレートを作成し、関連情報もシンプルに管理できるツール「Stock」です。
Stockの「ノート」には、Word・Excelのフォーマットをそのままコピペして運用でき、さらにファイルや画像も直接添付可能です。また、高精度の検索機能によって、必要な情報をすぐに見つけられるうえ、編集履歴から過去の記載内容も簡単に振り返れます。
文書とファイルを簡単に管理できるITツール「Stock」
＜Stockをおすすめするポイント＞
- ITの専門知識がなくてもすぐに使える
「ITに詳しくない65歳の方でも、何の説明もなく使える」程シンプルです。
- 社内のあらゆる情報を、最も簡単に「ストック」できる
作業依頼、議事録・問い合わせ管理など、あらゆる情報を一元管理可能です。
- 驚くほど簡単に、「タスク管理」「メッセージ」もできる
直感的な操作で、「タスクの担当者・期日の設定」と「メッセージでのやりとり」が可能です。
＜Stockの口コミ・評判＞
塩出 祐貴さん
松山ヤクルト販売株式会社 |
|
「強烈な『ITアレルギー』がある弊社にも、Stockならば、一切混乱なく導入できました」 ★★★★★ 5.0 弊社の宅配部門のスタッフの半分近くは50代以上と高齢で、キーボード入力が苦手なスタッフもいるほど、ITツールへの強い抵抗感がありました。しかし、Stockは他ツールに比べて圧倒的にシンプルで、直感的に使えるため、予想通り非常にスムーズに使い始めることができました。 |
竹原陽子さん、國吉千恵美さん
リハビリデイサービスエール |
|
「会社全体が、『Stock（ストック）さえ見ればOK』という認識に180度変わった」 ★★★★★ 5.0 特に介護業界では顕著かもしれませんが、『パソコンやアプリに関する新しい取り組みをする』ということに対して少なからず懸念や不安の声はありました。しかしその後、実際にStock（ストック）を使ってみると、紙のノートに書く作業と比べて負担は変わらず、『Stock（ストック）さえ見れば大半のことが解決する』という共通の認識がなされるようになりました。 |
江藤 美帆さん
栃木サッカークラブ（栃木SC） |
|
「ナレッジが属人化しやすいプロスポーツクラブには、Stockを非常に強くお勧めします！」 ★★★★★ 5.0 元々悩んでいた『ナレッジがブラックボックス化してしまう』という問題が、驚くほどうまく解消されました。 『Stockさえ見れば、すぐに必要な情報を把握できる』という状況を作り出すことに成功し、明らかに生産性が向上しました。 |
Stockのテンプレート機能の使い方
1．まず「ノート」の下部にある「テンプレート」ボタンをクリックし、「新規作成」を選択します。
2．テンプレート名・テンプレート化したい文書を入力し、保存します。
3．テンプレートを利用するときは、「ノート」の下部にある「テンプレート」ボタンから、テンプレートを選択するだけで簡単に呼び起こせます。
4STEP｜事業計画の立て方
事業計画の書き方は、以下の4ステップです。
ステップ1｜目標を明確にする
事業を展開するに至った背景や考えを踏まえて、目標を明確にしましょう。また、事業は立ち上げて終わりではないので、数年後の具体的なビジョンを見据えることが大切です。
ステップ2｜方針を明確にする
次に「どの顧客層に対して・どのようなアピールをしていくか」を明確にしましょう。ただし、何となくの予測で方針を定めるのではなく、市場調査をするなど根拠となるデータを元に決めていく必要があります。
ステップ3｜事業計画を立てる
方針が明確になったら、具体的な事業計画を立てていきます。たとえば、事業を立ち上げるには資金はいくら必要になるのか、売上高の見込みはどのくらいなのか、リスク対策として何をすべきか、などが挙げられます。
ステップ4｜事業計画を資料にまとめる
最後に、立案した事業計画を資料に落とし込みます。資金調達先の信頼を獲得して、融資の審査を有利に進めるには「具体的な数値や根拠」を記載し、先方の理解を深めることがポイントです。
テンプレートがあっても、正しい書き方が分かっていなければ、わかりやすい事業計画は作れません。以上の4ステップに沿って事業計画の構成を整えていき、分かりやすい事業計画書を作成しましょう。
事業計画に便利なフレームワーク4選
ここでは、事業計画を立てるときに便利なフレームワークを紹介します。以下の様々な分析方法を参考にして、事業計画書を作成しましょう。
PEST分析｜外部環境を4項目に分解
こちらは「テンプレートBANK」が提供する、PEST分析をするときに便利なテンプレートです。
PEST分析とは、「自社を取り巻く外部環境」を分析するのに使われるフレームワークです。具体的には、外部環境を以下の4つの項目に分解して、それぞれが自社にどのような影響を及ぼすかを書き出していきます。
- 政治（Politics）
- 経済（Economy）
- 社会（Society）
- 技術（Technology）
上記の切り口から分析することで、自社を取り巻く「社会的背景」と「自社がもたらす影響（セールスポイント）」を明確にできます。
SWOT分析｜自社の強み・弱みを分析
こちらは「テンプレートBANK」が提供する、SWOT分析を実施するときに便利なテンプレートです。
SWOT分析を使うと、自社や製品・サービスに対する、内部環境/外部環境それぞれからの「好影響」「悪影響」を分析できます。SWOT分析で分類する項目は以下の通りです。
| ＜好影響＞ | ＜悪影響＞ | |
|---|---|---|
| 内部環境 | 強み（Strength） | 弱み（Weakness） |
| 外部環境 | 機会（Opportunity） | 脅威（Threat） |
以上のフレームワークで分析すると、自社の製品・サービスのセールスポイントと課題点を把握でき、ブラッシュアップにもつながります。分析結果をもとにアイデアを磨くことで、「成長の見込み」に説得力がある事業計画を作成可能です。
参考：MY VISION｜SWOT分析で事業戦略を成功に導く！やり方・事例・テンプレートを公開）
3C分析｜市場・競合・自社を分析
こちらは、Microsoftが提供する3C分析のテンプレートです。
3C分析とは、以下3つの項目を用いて企業を取り巻く環境を明らかにしたり、市場を分析したりするためのフレームワークです。主にマーケティング戦略や事業計画を立てるときに使用されます。
- 市場・顧客（Customer）
- 競合（Competitor）
- 自社（Company）
以上の項目を用いて分析することで、自社の強みや他社との比較を客観的に把握できるのです。
Microsoftの3C分析（ビジネスフレームワーク）のダウンロードはこちら
4P分析｜商品・価格・流通・販促を分析
こちらは、Microsoftが提供する4P分析のテンプレートです。
4P分析とは、自社の製品やサービスにおけるマーケティング施策の企画・立案をするために用いられる分析手法です。以下の4つのPのバランスを考えて連携させる必要があります。
- 製品・サービス（Product）
- 価格（Price）
- 流通・場所（Place）
- 販売促進（Promotion）
以上の項目を用いて4P分析をすることで、顧客視点の施策を立案できるほか、競合他社との差別化にも役立つのです。
FAQ｜事業計画書に関するよくある質問
事業計画書に関するよくある質問と回答をまとめました。事業計画書の作成をスムーズに進めるためにも、疑問点は解消しておきましょう。
Q.事業計画書を書くタイミングは？
「起業（開業）を決めたとき」「融資を申し込むとき」「会社経営において、軌道修正が必要になったとき」です。資金調達に加えて、自社分析や市場・競合などの外部環境の分析をもとに、客観的に事業内容を整理するときにも活用できます。
Q.事業計画書の無料テンプレートはどこで入手できますか？
1．日本政策金融公庫
日本政策金融公庫は、融資もおこなっている政府系の金融機関です。こちらのサイトには、創業に必要な様々な書式が用意されています。
参考：日本政策金融公庫｜各種書式ダウンロード
2．各自治体のホームページ
自治体のホームページからも、事業計画書のフォーマットを入手できます。以下は名古屋市のサイトに記載されている例です。
参考：名古屋市信用保証協会｜081創業保証ハンドブック
Q.事業計画書は個人事業主でも必要？
法律上の提出義務はありませんが、融資や補助金・助成金の申請時には提出を求められることが多いため、個人事業主でも用意しておくと安心です。また、売上や資金繰りの見通しを整理でき、事業の方向性を明確にするうえでも役立ちます。
分かりやすい事業計画書のテンプレートと書き方まとめ
ここまで、分かりやすい事業計画書の作成手順を中心に紹介しました。
事業計画書のテンプレートは、新規事業や資金調達の場合、必要な項目を詳しく記載できるタイプを選びましょう。金融機関や投資者に書類を提出するため、事業計画書に必要な基本項目を理解することが欠かせません。
WordやExcelで事業計画書を作成して共有フォルダに保存する方法では、関係者への共有や更新内容の周知はできません。完成した計画書を関係者が確認できる場所にまとめ、変更や進捗も共有できる状態を整えることが重要です。
そのため、事業計画書の管理に最適なのは、文書の作成・ファイルの直接添付が簡単で、高精度の検索機能によって必要な情報をすぐに見つけられる「Stock」です。
無料登録は1分で完了するので、ぜひ「Stock」を導入して、事業計画書の作成をスムーズに進めましょう。
