金融機関は紙書類やハンコ文化が根強く残っており、デジタル化が遅れている業界のひとつです。デジタル化を進め、業務を効率化させるためにはさまざまな課題があります。
しかし「銀行が解決すべき課題やその解決策が分からない」と悩む方も多いのではないでしょうか。
そこで今回は、銀行が抱える業務効率化の課題と解決策を中心にご紹介します。
- 銀行が最優先で解決すべき課題が分からない
- 業務効率化に取り組むメリットを知りたい
- 業務効率化を実現する方法が知りたい
という方はこの記事を参考にすると、銀行が業務効率化を図るべき理由を明確に理解できます。
目次
銀行が抱えている3つの課題
ここでは、銀行が抱えている3つの課題についてご説明します。同じような課題が隠れていないかを確認しましょう。
ペーパーレス化が実現していない
まずは、ペーパーレス化が実現していないことです。
感染症の拡大により在宅勤務を余儀なくされ、多くの企業が「どのように書類管理すれば良いか」と悩みました。一方、いち早く書類をデジタル化した会社では、在宅勤務が終わっても「書類をすぐに見つけられるようになった」などのメリットを得ています。
このように、業務を効率化するためにもペーパーレス化が銀行の課題となります。
ハンコレス化が進んでいない
次に、書面契約するときに、ハンコで押印するのを廃止できていないことも課題のひとつです。
押印を必要とする書面契約では、契約書に不備があったときには再度書面を郵送したり、わざわざ顧客に来店してもらったりする必要があります。このことが、現行の業務効率化を妨げる一因となっています。
そのため、オンライン上で契約ができる電子契約サービスを取り入れ、ハンコレス化を進めるべきです。
情報共有の効率が悪い
最後に、情報共有の効率が悪いことも大きな課題です。
銀行では未だに口頭でのやりとりが多く、営業でも電話やメールが基本となっています。しかし、「口頭では”言った・言っていない”という問題が起こる」「電話は一度作業を止めなければならない」「メールは埋もれてしまう」と非効率です。
そのため、「簡単に情報共有ができて、あとからすぐに確認できるツール」が必要になります。たとえば、あらゆる情報をストックする「ノート」がある「Stock」であれば、フォルダ単位で情報を残せるので直感的に管理ができるのです。
業務を効率化する2つのメリット
ここでは、業務を効率化する2つのメリットをご紹介します。「仕事が非効率になっている」と課題を感じている方は必見です。
仕事の抜け漏れがなくなる
まずは、業務を効率化すると、仕事の抜け漏れを防ぐことができます。
銀行で業務の効率化を図るには、AIやRPA、情報共有ツールが主な選択肢です。これらを導入することで、今までは手作業でしていた定型業務を自動化したり、面倒な作業を減らしたりすることができます。
そのため、仕事の抜け漏れや人的ミスを極力減らすことができるのです。
仕事の負担が軽減する
次に、業務が効率化すると、仕事の負担を軽減できます。
銀行業務は手続きごとに書類作業が必須です。そして、書類作業は個人情報を扱うためミスも許されず、チェック過程も多くなるので多くの時間と人手が必要となります。
そこで、AIなどを活用して書類業務を自動化できるようになれば、仕事の負担を大幅に軽減できるのです。
銀行の業務を効率化する方法
銀行の業務を効率化する具体的な方法を２つ解説します。銀行での業務効率化を考えている人は必見です。
RPA
まずは、業務効率化に役立つ方法のひとつが「RPA（Robotic Process Automation）」です。
RPAとは、人間が対応していた定型作業を代行するソフトウェアロボットです。RPAを導入すると、書類作成やメール送信などの定型業務を自動化することができます。
また、データ処理などの時間がかかる作業や反復作業もできるため、更なる業務の効率化も見込めます。しかし、RPAは柔軟な対応力が求められる業務や複雑な処理には向いていないため、作業によって使い分けることが重要です。
情報共有ツール
また、「情報共有ツール」も銀行の業務効率化には必要です。
たとえば、チャット機能が搭載されたツールを導入することで、情報を簡単に共有でき、必要事項を迅速に伝達することができます。また、資料も送ることができれば、ペーパーレス化にもつながります。
このように、情報共有ツールの導入によって、業務の効率化やペーパーレス化が実現するのです。
【解決策】メンバーや顧客と円滑なコミュニケーションがとれるツール
以下では、メンバーや顧客との円滑なコミュニケーションが可能となるツールをご紹介します。
銀行の営業は、お客様と電話やメールでやりとりすることが多いです。しかし、電話は時間を調整するのが難しく、メールでは確認が遅れることがあるため、時間がかかって非効率です。
そのため、すぐにやりとりできるコミュニケーションツールが必要ですが、チャットツールでは過去のやり取りが流れてしまうため不便です。そこで、「情報が流れないようストックして、顧客やスタッフとやりとりができるツール」が必要になります。
結論、銀行が取り入れるべきツールは、あらゆる情報をストックする「ノート」があり、ノートに紐づいた「メッセージ」で簡単にやりとりできる「Stock」一択です。
Stockは厳格なセキュリティが充実しており、大企業でも安心して利用できます。また、1フォルダゲスト権限では、何人でも無料で顧客やクライアントを招待することができるので、余計なコストをかけずに済むのです。
非IT企業の65歳以上の方でも簡単に使える「Stock」
「Stock」｜最もシンプルな情報ストックツール
Stockは、社内のあらゆる情報を、最も簡単に「ストック」できるツールです。「社内の情報を、簡単にストックする方法がない」という問題を解消します。
Stockを使えば、「ノート」の機能を利用して、要件などのテキスト情報や、画像やファイルなどのあらゆる情報を誰でも簡単に残せます。
また、「タスク」や「メッセージ」の機能を利用すると、ノートに記載したテーマごとにコミュニケーションを取ることができるため、あちこちに情報が分散せず、常に整理された状態で業務を遂行できます。
＜Stockをおすすめするポイント＞
- ＩＴに詳しくない数人～数千人の企業向け
ITの専門知識がなくても問題なく、あらゆる企業が簡単に始められます。
- とにかくシンプルで、誰でも使える
余計な機能は一切なくシンプルなツールなので、誰でも簡単に情報を残せます。
- 驚くほど簡単に「情報ストック」と「タスク管理」ができる
社内の共有情報等の「情報ストック」が驚くほどしやすく、さらに直感的な「タスク管理」も可能です。
＜Stockの口コミ・評判＞
塩出 祐貴さん
松山ヤクルト販売株式会社 |
|
「強烈な『ITアレルギー』がある弊社にも、Stockならば、一切混乱なく導入できました」 ★★★★★ 5.0 弊社の宅配部門のスタッフの半分近くは50代以上と高齢で、キーボード入力が苦手なスタッフもいるほど、ITツールへの強い抵抗感がありました。しかし、Stockは他ツールに比べて圧倒的にシンプルで、直感的に使えるため、予想通り非常にスムーズに使い始めることができました。 |
加井 夕子 さん、海野 紘子 さん
SBIビジネス・イノベーター株式会社 |
|
「SBIグループの厳格なセキュリティ基準をも満たす、誰にでもお勧めの情報ストックツールです」 ★★★★★ 5.0 当社が導入するシステムには非常に厳格なセキュリティ基準を満たすことが要求されていますが、Stockのシステムは極めて高度なセキュリティ基準で開発・運営されているため、SBIグループのセキュリティ基準でも全く問題なく導入することができました。 |
江藤 美帆さん
栃木サッカークラブ（栃木SC） |
|
「ナレッジが属人化しやすいプロスポーツクラブには、Stockを非常に強くお勧めします！」 ★★★★★ 5.0 元々悩んでいた『ナレッジがブラックボックス化してしまう』という問題が、驚くほどうまく解消されました。 『Stockさえ見れば、すぐに必要な情報を把握できる』という状況を作り出すことに成功し、明らかに生産性が向上しました。 |
銀行が抱える業務効率化の課題と解決策まとめ
これまで、銀行が抱える課題や業務効率化のメリット、具体的な方法を中心にご紹介しました。
銀行業務、とくに営業ではお客様との円滑なコミュニケーションが必要となります。そのため、電話やメールではやりとりに無駄な時間がかかってしまい効率が悪いです。
そこで、迅速なコミュニケーションがとれるツールが必要です。しかし、やりとりが流れてしまうチャットツールでは利便性に欠けるため、情報をストックしてお客様とやりとりできるツールを導入しましょう。
よって、銀行の情報共有ツールには、あらゆる情報をストックする「ノート」があり、顧客を1フォルダゲストで無料招待できる「Stock」が最適です。
無料登録は1分で完了するので、ぜひ「Stock」を導入して、銀行での情報共有を円滑にしましょう。
