事業計画書とは、「今後、事業をどのような方向で進めていくか」を明確にし、事業の立ち上げや継続に必要となる資金を調達するために必要となる資料です。作成された事業計画書は、企業の資金調達先である金融機関や投資者に提出されます。
しかし、「事業計画書を作成したいが、どのように作れば良いのか分からない」という方も多いのではないでしょうか。
そこで今回は、事業計画書の書き方や必須項目、おすすめテンプレートを中心にご紹介します。
- 事業計画書の作成方法を知りたい
- 事業計画書のテンプレートを参考にしたい
- 事業計画書の作成から管理までできるツールを探している
という方はこの記事を参考にすると、基本的な書き方や項目まで理解を深められるので、評価される事業計画書を作成できます。
目次
事業計画書とは
ここでは、事業計画書を作成する目的と経営計画書との違いを解説します。事業計画書を効果的なものにするために、以下の内容を押さえましょう。
事業計画書を作成する目的
事業計画書を作成する目的として「金融機関及び融資者への資金調達のアピール」が挙げられます。
事業計画書は、資金調達先の信頼獲得や判断材料として活用できます。口頭では伝えきれない詳細を文字や数値にして書き出すことで、先方の理解が深まり、融資につながる可能性が高まるのです。
なお、事業計画書は第三者が読む資料であるため、具体的かつ正確な情報を記載しましょう。
経営計画書との違い
事業計画書と経営計画書では、計画の対象範囲と期間が異なります。
経営計画書は、中長期的な”会社の経営方針”を明らかにした文書であるため、組織全体や関係者に向けて提示する必要があります。一方で、事業計画書は、事業やプロジェクトの立ち上げに必要となる文書で、目標や行動計画を示します。
このように、事業計画書と経営計画書とは計画の内容が違うため、しっかりと区別しましょう。
【事業計画の立て方】初心者がやるべき4ステップ
テンプレートがあっても、正しい書き方が分かっていなければ、わかりやすい事業計画は作れません。そこで以下では、事業計画の書き方を4ステップで紹介します。
- ステップ1｜目標を明確にする
- ステップ2｜方針を明確にする
- ステップ3｜事業計画を立てる
- ステップ4｜事業計画を資料にまとめる
事業を展開するに至った背景や考えを踏まえて、目標を明確にしましょう。また、事業は立ち上げて終わりではないので、数年後の具体的なビジョンを見据えておくことが大切です。
次に「どの顧客層に対して・どのようなアピールをしていくか」について、方針を明確にしましょう。ただし、何となくの予測で方針を定めるのではなく、市場調査をするなど根拠となるデータを元に決めていく必要があります。
方針が明確になったら、具体的な事業計画を立てていきます。たとえば、事業を立ち上げるには資金はいくら必要になるのか、売上高の見込みはどのくらいなのか、リスク対策として何をすべきか、などが挙げられます。
最後に、立案した事業計画を資料に落とし込みます。資金調達先の信頼を獲得して、融資の審査を有利に進めるには「具体的な数値や根拠」を記載し、先方の理解を深めることがポイントです。
以上の4ステップに沿って事業計画の構成を整えていき、分かりやすい事業計画書を作成しましょう。
【事業計画の書き方】必ず入れるべき8つの項目
事業計画書に記載すべき8つの必須項目は以下です。
- 事業概要（何をするのか？）
- ビジョン・ミッション（なぜやるのか？）
- 市場分析（どんなマーケットか？）
- ターゲット（誰に届けるのか？）
- 競合分析（何が差別化ポイントか？）
- ビジネスモデル（どうやって稼ぐか？）
- 収支計画（どれくらい利益が出るか？）
- 実行計画（どうやって実行するのか？）
事業を通じて、社会にどのような影響を与えるか記載します。PEST分析に沿って「政治面、経済面、社会面、技術面」を記載するのが効果的です。
なぜやるのかを「ビジョン/ミッション」に分けて記載します。簡潔でインパクトのある文章にしましょう。
需要のある市場環境・規模であるかの調査結果や成長の見込みを書きます。グラフや適宜表などがあると、視覚的理解につながりやすいです。
マーケットを絞ったら、さらにどの層をメインターゲットにするか記載します。
すでに競合するサービスがある場合には、差別化ポイントを記載します。
ビジネスモデルとは、事業が利益を生み出すための仕組みを指します。以下のように複数のプランを用意しておくと良いです。
事業が赤字にならないようにするためにも、収支計画を見積もっておきましょう。万が一、計画通りに行かない場合は、早急に対策を練る必要があります。
金融機関や融資者の信用を獲得するための重要ポイントとなります。そのため、十分に検討を重ねたうえで、具体的な対策を記載しましょう。
以上8つの項目それぞれに、情報の過不足がないように記載しましょう。
＜記入例あり＞事業計画書の無料テンプレート・雛形4選
以下では、事業計画書におすすめの無料テンプレート4選を、記入例と併せて紹介します。前項で整理した資金計画と併せて、事業計画に必要な情報を埋めていきましょう。
【Word・PDF】A4用紙1枚で作れる事業計画書フォーマット
こちらは、ビズ研が提供する事業計画書の無料テンプレートです。記入例は以下の通りとなります。
セールスポイント、創業時と比較した売上高まで記載できるため、事業の持続性を判断しやすいです。また、記入例が飲食店の事例のため、飲食業で資料しやすいテンプレートと言えます。
【詳細版】ビズ研の事業計画書フォーマット
こちらは、上記のフォーマットよりも詳細に記載したい場合に利用できるビズ研の事業計画書のテンプレートです。
売上高や売上原価の計算方法まで記載されているので、事業計画書をスムーズに作成できます。ただし、こちらの詳細版フォーマットはExcel用である点に注意しましょう。
【Excel】資金や事業の見通しも記載できるテンプレート
こちらは、Microsoftの提供する事業計画書の無料テンプレートです。記入例は以下の通りとなります。
事業内容のほかに「必要な資金と調達方法」「事業の見直し」などまで詳細に記載できるため情報をひとまとめにして保管可能です。また、当てはまるものにチェックをつけるだけで完成する項目もあり、作成に時間がかかりません。
【Excel】部署ごとに事業計画を作成できるテンプレート
こちらは、「業務用テンプレート」が提供する、事業計画書のテンプレートです。
本部、研修部、広報部など事業に関わる部署ごとに事業計画書を作成できます。また、シンプルなテンプレートなため、自社・事業に合わせた事業計画書の作成に役立ちます。
【PowerPoint】スライド形式の事業計画書
こちらは、ビズ研が提供する、パワーポイント形式の事業計画書です。
全8枚のスライド形式で構成されているほか、どのスライドも詳細な項目がすでに記載されており、数値や用語を埋め込むだけで作成が簡単です、またストーリーも設計されているため、作成した事業計画書をそのままプレゼン資料としても活用できます。
事業計画書を作成するときの注意点4つ
以下では、事業計画書を作成するときの注意点を4つ解説します。以下の注意点を押さえて、事業計画書の作成に取り組みましょう。
（1）具体的な根拠が示せるか
1つ目の注意点は、具体的な根拠が示せるかという点です。
事業計画書において、売上や経費が実現可能な数値であることを具体的な根拠をもとに示せなければ、計画が途中で頓挫してしまう恐れがあります。一度計画が失敗してしまうとコストや資源の面で会社にとって大きな損失になります。
そのため、根拠の伴った実現性のある計画を立てることが大切です。計画を立てるのが難しい場合は、専門家などに相談するようにしましょう。
（2）リスク・責任者まで記載されているか
2つ目の注意点は、リスク・責任者まで記載されているかという点です。
事業を進めるにあたって発生する可能性があるリスクやその管理方法について記載しておくと、何かトラブルが発生しても、すぐに対応できます。また、責任者が明確になっていれば事業に関する意思決定や不明点のスムーズな解消に大きく役立ちます。
状況に応じて臨機応変に対応するためにも、責任者に関する情報をきちんと明記することが大切なのです。
（3）編集しやすいか
3つ目の注意点は、編集や更新がしやすいかという点です。
事業計画書の作成に使用されてきたWordやExcelでは、いちいちファイルを開いたり、こまめに保存しなければならず面倒だと言えます<。さらに、修正前と後を比較するには、印刷するか、ファイルを複製する必要があるなど手間がかかるのです。
したがって内容の更新・編集がしやすい方法で作成するようにしましょう。たとえば、「Stock」のようなツールで作成すると、直接テキストを書き込んで作成できるため、スマホからでも作成しやすくなります。
（4）適切に管理できるか
4つ目の注意点は、データを適切に管理できるかという点です。
事業計画書には、今後の事業に関する社外秘情報が掲載されているので、情報が流出する事態は避けなければなりません。しかし、どこで何が管理されているかが不透明な状態では、情報の安全性に懸念が残ります。
以上のことから、事業計画書は作成して終わりではなく、適切に管理すべきです。ただし、ファイルのバージョンが分かりづらいWordやExcelのようなファイル形式では、必要なファイルを見つけるのに時間がかかってしまいます。
そのため、管理・確認がしやすい「Stock」のようなツールを使って管理しましょう。Stockは、「ノート」にまとめたあらゆる情報を「フォルダ」ごとに整理できるため、どこに保管したかわからない状況を防げます。
【必見】事業計画書を作成・管理できるツール
以下では、事業計画書を作成・管理できるツールを紹介します。
事業計画書は試行錯誤を繰り返して作成するため、WordやExcelだと情報の更新・編集がしづらく手間がかかります。またスマホでファイルを開くと、レイアウトが崩れることがあり、情報の確認がスムーズにできません。
そこで、「デバイスを問わず文書を簡単に確認・管理できるツール」を導入しましょう。また、文書の作成から管理まで一元的にできるツールだとより便利です。
結論、文書の作成・管理には、直接書き込んで簡単に文書を作成・管理でき、スマホからでも見やすいツール「Stock」一択です。
Stockの「ノート」には、Word・Excelのフォーマットをそのままコピペして運用でき、さらにファイルや画像も直接添付可能です。また、高精度の検索機能によって、必要な情報をすぐに見つけられるうえ、編集履歴から過去の記載内容も簡単に振り返れます。
文書とファイルを見やすく管理できるツール「Stock」
/ 情報ストック、タスク管理、メッセージ機能 /
チームの情報を、最も簡単に管理できるツール「Stock」
Stockは、社内のあらゆる情報を、最も簡単に「管理」できるツールです。「社内の情報を、簡単に管理する方法がない」という問題を解消します。
Stockを使えば、「ノート」の機能を利用して、要件などのテキスト情報や、画像やファイルなどのあらゆる情報を誰でも簡単に残せます。
また、「タスク」や「メッセージ」の機能を利用すると、ノートに記載したテーマごとにコミュニケーションを取ることができるため、あちこちに情報が分散せず、常に整理された状態で業務を遂行できます。
＜Stockをおすすめするポイント＞
- ITの専門知識がなくてもすぐに使える
「ITに詳しくない65歳の方でも、何の説明もなく使える」程シンプルです。
- 社内のあらゆる情報を、最も簡単に「ストック」できる
作業依頼、議事録・問い合わせ管理など、あらゆる情報を一元管理可能です。
- 驚くほど簡単に、「タスク管理」「メッセージ」もできる
直感的な操作で、「タスクの担当者・期日の設定」と「メッセージでのやりとり」が可能です。
＜Stockの口コミ・評判＞
塩出 祐貴さん
松山ヤクルト販売株式会社 |
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「強烈な『ITアレルギー』がある弊社にも、Stockならば、一切混乱なく導入できました」 ★★★★★ 5.0 弊社の宅配部門のスタッフの半分近くは50代以上と高齢で、キーボード入力が苦手なスタッフもいるほど、ITツールへの強い抵抗感がありました。しかし、Stockは他ツールに比べて圧倒的にシンプルで、直感的に使えるため、予想通り非常にスムーズに使い始めることができました。 |
竹原陽子さん、國吉千恵美さん
リハビリデイサービスエール |
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「会社全体が、『Stock（ストック）さえ見ればOK』という認識に180度変わった」 ★★★★★ 5.0 特に介護業界では顕著かもしれませんが、『パソコンやアプリに関する新しい取り組みをする』ということに対して少なからず懸念や不安の声はありました。しかしその後、実際にStock（ストック）を使ってみると、紙のノートに書く作業と比べて負担は変わらず、『Stock（ストック）さえ見れば大半のことが解決する』という共通の認識がなされるようになりました。 |
江藤 美帆さん
栃木サッカークラブ（栃木SC） |
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「ナレッジが属人化しやすいプロスポーツクラブには、Stockを非常に強くお勧めします！」 ★★★★★ 5.0 元々悩んでいた『ナレッジがブラックボックス化してしまう』という問題が、驚くほどうまく解消されました。 『Stockさえ見れば、すぐに必要な情報を把握できる』という状況を作り出すことに成功し、明らかに生産性が向上しました。 |
Stockのテンプレート機能の使い方
- まず「ノート」の下部にある「テンプレート」ボタンをクリックし、「新規作成」を選択します。
- テンプレート名・テンプレート化したい文書を入力し、保存します。
- テンプレートを利用するときは、「ノート」の下部にある「テンプレート」ボタンから、テンプレートを選択するだけで簡単に呼び起こせます。
＜事業計画＞事業計画に便利なフレームワーク
ここでは、事業計画を立てるときに便利なフレームワークを紹介します。以下の様々な分析方法を参考にして、事業計画書を作成しましょう。
PEST分析
こちらは「テンプレートBANK」が提供する、PEST分析をするときに便利なテンプレートです。
PEST分析とは、「自社を取り巻く外部環境」を分析するのに使われるフレームワークです。具体的には、外部環境を以下の4つの項目に分解して、それぞれが自社にどのような影響を及ぼすかを書き出していきます。
- 政治（Politics）
- 経済（Economy）
- 社会（Society）
- 技術（Technology）
上記の切り口から分析することで、自社を取り巻く「社会的背景」と「自社がもたらす影響（セールスポイント）」を明確にできます。
SWOT分析
こちらは「テンプレートBANK」が提供する、SWOT分析を実施するときに便利なテンプレートです。
SWOT分析を使うと、自社や製品・サービスに対する、内部環境/外部環境それぞれからの「好影響」「悪影響」を分析できます。SWOT分析で分類する項目は以下の通りです。
| ＜好影響＞ | ＜悪影響＞ | |
|---|---|---|
| 内部環境 |
強み（Strength） |
弱み（Weakness） |
| 外部環境 |
機会（Opportunity） |
脅威（Threat） |
以上のフレームワークで分析すると、自社の製品・サービスのセールスポイントと課題点を把握でき、ブラッシュアップにもつながります。分析結果をもとにアイデアを磨くことで、「成長の見込み」に説得力がある事業計画を作成可能です。
3C分析
こちらは、Microsoftが提供する3C分析のテンプレートです。
3C分析とは、以下3つの項目を用いて企業を取り巻く環境を明らかにしたり、市場を分析したりするためのフレームワークです。主にマーケティング戦略や事業計画を立てるときに使用されます。
- 市場・顧客（Customer）
- 競合（Competitor）
- 自社（Company）
以上の項目を用いて分析することで、自社の強みや他社との比較を客観的に把握できるのです。
4P分析
こちらは、Microsoftが提供する4P分析のテンプレートです。
4P分析とは、自社の製品やサービスにおけるマーケティング施策の企画・立案をするために用いられる分析手法です。以下の4つのPのバランスを考えて連携させる必要があります。
- 製品・サービス（Product）
- 価格（Price）
- 流通・場所（Place）
- 販売促進（Promotion）
以上の項目を用いて4P分析をすることで、顧客視点の施策を立案できるほか、競合他社との差別化にも役立つのです。
＜資金調達＞無料で使える資金計画に便利なフォーマット2選
まず、事業計画書に記載する必要がある「資金計画」のためのテンプレート2選を紹介します。詳細な事業計画書を記載する前に、テンプレートに沿って資金計画を整理しましょう。
【Excel】項目を追加できるシンプルな資金計画書
こちらは「［文書］テンプレートの無料ダウンロード」が提供する、資金計画書のテンプレートです。
貸借対照表のような形式で「必要な資金」と、それに対する「借入先・金額」をシンプルに整理できます。足りない項目があれば、罫線を引き直したり、セルを追加したりすることで追加可能です。
【Excel】リスト形式で整理できる資金調達計画表
こちらは「みんなの飲食店開業」が提供する、資金調達計画書のテンプレートです。
「必要資金」と「調達方法」それぞれを、項目ごとにリスト形式で整理できます。必要な項目があらかじめ埋められているので、初めて記載するときも安心です。
事業計画書に関するよくある質問
以下では、事業計画書に関するよくある質問と回答をまとめています。事業計画書の作成をスムーズに進めるためにも、疑問点は解消しておきましょう。
事業計画書を書くタイミングは？
事業計画書を書くタイミングは大きく分けて3つあります。
それは、「起業（開業）を決めたとき」「融資を申し込むとき」「会社経営において、軌道修正が必要になったとき」です。資金調達に加えて、自社分析や市場・競合などの外部環境の分析をもとに、客観的に事業内容を整理するときにも活用できます。
事業計画書の作成は義務ではありませんが、融資を募るときはもちろん、事業内容を客観的に確認したい場合など、必要に応じて作成しましょう。
事業計画書はどこで手に入る？
事業計画書を手に入れる方法は、主に2つあります。
1つ目はネット上で検索して、本記事のようにテンプレートを紹介しているサイトからダウンロードする方法です。この方法では、記載しやすいフォーマットを選べますが、提出先の金融機関に正しく受理されるかを確認する必要があります。
2つ目は、各種公的機関や認定支援機関などの専門機関に問い合わせる方法です。より正式なフォーマットを手に入れたい方は、以下のようなサイトから事業計画書を入手できます。
- 日本政策金融公庫
- 各自治体のホームページ
日本政策金融公庫は、融資もおこなっている政府系の金融機関です。こちらのサイトには、創業に必要な様々な書式が用意されています。
自治体のホームページからも、事業計画書のフォーマットを入手できます。以下は名古屋市のサイトに記載されている例です。
以上の情報を参考にして、申請に適したテンプレートを入手しましょう。
事業計画書は個人事業主でも必要？
個人事業主は開業届があれば事業を始められるため、必ずしも事業計画書が必要な訳ではありません。
しかし、事業計画書は資金調達や事業内容を客観的に見つめ直すときなど、さまざまな場面で役立ちます。そのため、個人事業主でも作成しておいて損はありません。
このように、経営から収支の管理まで個人でしなければならない個人事業主こそ、事業計画書を作成して、事業を客観的に見つめる必要があると言えます。
事業計画書の作成はExcelとWordのどっちが良いか？
事業計画書の作成は、必要に応じてExcelとWordを使い分けたり、両方使ったりすることが望ましいです。
両方使う例として「Excelで作った表をWordに貼り付ける」という使い方が挙げられます。Excelの「多機能な表計算ができる」メリットと、Wordの「自由に体裁を整えられる」メリットをどちらも取り入れられ、自社にあった形で作成しやすいのです。
また、「表形式で事業計画書を作成したい」「自由なデザイン・体裁にしたい」という場合は、それぞれExcel・Wordを選んで使うと、分かりやすく作成できます。ただし、ファイル形式では、情報を振り返るときに時間を要する点に注意しましょう。
分かりやすい事業計画書のテンプレートと書き方まとめ
ここまで、分かりやすい事業計画書の作成手順を中心に紹介しました。
事業計画書は「事業の目的や方針を明確にしたうえで、計画を立てる」というステップでスムーズに作成できます。ただし、金融機関や投資者に書類を提出するため、WordやExcelを使う必要があるものの、情報の更新・編集がしづらいことが懸念点です。
そこで、「ファイルを添付して一元管理し、必要な情報へ即アクセス可能なツール」を導入しましょう。またスマホからでも操作できるツールだと、場所や時間を問わずに情報を確認可能なため、アクセスしやすくなります。
結論、自社が使うべきは、文書の作成・ファイルの直接添付が簡単で、デバイスを問わず必要な情報に即アクセスできる「Stock」一択です。
無料登録は1分で完了するので、ぜひ「Stock」を導入して、事業計画書の作成をスムーズに進めましょう。
